Seberapa bijaksana berinvestasi dalam saham dan bagaimana Anda melakukannya, jika Anda mau?

Seberapa bijaksana berinvestasi dalam saham dan bagaimana Anda melakukannya, jika Anda mau?
Kredit Gambar: Stok Gambar

Dubai: Meskipun berinvestasi dalam bentuk saham adalah cara umum bagi pemula untuk mendapatkan pengalaman investasi, ini sering dianggap sebagai opsi investasi yang lebih rumit. Tetapi investor profesional membantah mitos ini.

Mengukur tinggi dan rendah pasar, menilai risiko pasar dan mencari waktu yang tepat untuk berinvestasi dalam saham tampaknya merupakan proses yang kompleks. Namun, telah terbukti menjadi salah satu investasi paling menguntungkan.

Berita Gulf berbicara dengan para pakar investasi untuk mengetahui bagaimana seseorang dapat menavigasi melalui dunia saham dengan mudah.

Dasar-dasar berinvestasi dalam saham

Dasar-dasar investasi secara teori cukup sederhana – beli rendah dan jual tinggi. Namun dalam praktiknya, Anda harus tahu apa arti sebenarnya 'rendah' ​​dan 'tinggi'.

Tetapi paling tidak, profesional investasi menyarankan investor pemula untuk mengetahui metrik dasar seperti nilai buku, hasil dividen, rasio harga-pendapatan (P / E) dan sebagainya.

Apa yang harus diteliti sebelumnya?

'Nilai buku' adalah nilai aset perusahaan yang dicatat dalam pembukuan.
‘Hasil dividen’ adalah dividen dibagi dengan harga saham – biasanya hasil four sampai 6 persen dianggap baik.
‘Rasio P / E’ adalah harga saham dibagi dengan laba per saham – PE yang lebih tinggi menunjukkan ekspektasi yang tinggi untuk pertumbuhan di masa depan, tetapi PE yang rendah menunjukkan perusahaan lebih cenderung mengungguli perkiraan pendapatan.

Setelah mengetahui istilah dasar, to-dos penting lainnya termasuk meneliti bagaimana saham telah bernasib dibandingkan dengan rekan-rekannya di industri, berusaha memahami bagaimana perusahaan telah melaporkan hasilnya, memahami perspektif analis pada saham, sementara juga meneliti perusahaan kepemimpinan.

"Semakin banyak informasi yang Anda miliki tentang suatu sektor atau saham – semakin besar peluang Anda untuk berhasil dalam berinvestasi di pasar, "kata Issam Kassabieh, Chief Monetary Officer di Urent, setelah menganalisis kinerja saham yang terdaftar di UEA di pasar saham.

Issam Kassabieh

Saat Anda belajar, selalu baik untuk memulai dengan menggunakan uang digital dalam simulator saham.

Kemungkinan besar, Anda akan menemukan bahwa pasar jauh lebih kompleks daripada beberapa rasio yang dapat diungkapkan, tetapi mempelajari dan mengujinya pada akun demo dapat membantu mengarahkan Anda ke tingkat studi selanjutnya.

Beberapa platform populer termasuk 'TD Ameritrade', 'Wall Avenue Survivor' dan 'MarketWatch'.

Memiliki tujuan yang jelas

persediaan
Kredit Gambar: iStockphoto

Salah satu langkah pertama untuk berinvestasi secara bijaksana di pasar saham adalah dengan jelas menentukan tujuan investasi Anda. Usia, penghasilan, dan sikap tentang risiko semua harus dipertimbangkan ketika menentukan investasi mana yang tepat untuk Anda.

Anita Yadav

"Saham mungkin sedikit lebih berisiko daripada, katakanlah, obligasi, ”Kata Anita Yadav, pakar pasar berpengalaman dengan pengalaman di beragam pasar keuangan. “Berinvestasi dalam actual estat mungkin aman tetapi tidak likuid dibandingkan obligasi dan saham. "

Nisarg Trivedi mengatakan bahwa jika Anda menabung untuk acara tertentu, baik itu membeli rumah atau pendidikan, maka Anda dapat mengambil risiko sedikit lebih besar karena portofolio Anda dapat naik melalui siklus.

Nisarg Trivedi

Jika Anda masih muda dan mampu mengambil risiko maka Anda harus memfokuskan portofolio Anda pada saham, tetapi jika Anda sedikit lebih tua dan menginginkan opsi yang lebih aman, portofolio Anda harus lebih condong ke obligasi., ”Kata Nisarg Trivedi, seorang direktur Timur Tengah di Schroders Funding.

Mundur dan renungkan tujuan jangka pendek dan panjang Anda, seperti mendanai kuliah untuk anak-anak, ekspansi bisnis, rencana perjalanan, atau kebutuhan pensiun. Selanjutnya, Anda perlu memahami toleransi Anda terhadap risiko, yang berbeda dengan setiap investor.

Toleransi Anda terhadap risiko adalah keputusan pribadi yang sulit, tetapi ini adalah sesuatu yang harus dibantu oleh penasihat keuangan kami.

– Nisarg Trivedi, direktur Timur Tengah di Schroders Funding

Orang yang lebih muda dengan cakrawala waktu yang lebih lama dipandang lebih toleran terhadap risiko, dan karenanya lebih cenderung berinvestasi dalam saham dan dana saham daripada pendapatan tetap.

Tetapi berapapun usianya, mereka yang memiliki kekayaan bersih lebih tinggi dan lebih banyak yang disebut modal cair untuk dibelanjakan mampu memiliki toleransi risiko yang lebih besar daripada mereka yang lebih kekurangan uang.

Sedangkan untuk investor baru, mereka sering memiliki dua pertanyaan ketika memulai: Berapa banyak uang yang dibutuhkan seseorang untuk mulai berinvestasi dalam saham, dan, berapa banyak uang yang harus diinvestasikan?

Tetapi sebelum itu, seorang investor pemula perlu memutuskan apa yang paling mewakili bagaimana Anda ingin berinvestasi, dan bagaimana Anda ingin memilih dan memilih saham tempat Anda berinvestasi.

pasar saham
Kredit Gambar: Pixabay

Apa berikutnya?

Anda adalah tipe do-it-yourself (DIY) dan tertarik untuk memilih saham dan dana saham atau, Anda sudah tahu permainan pembelian-saham dan hanya perlu dealer atau seseorang untuk mengelola prosesnya.

“Untuk berinvestasi di saham, Anda memerlukan akun investasi,” tambah Trivedi. “Untuk tipe hands-on, ini biasanya berarti akun dealer. Bagi mereka yang ingin sedikit bantuan, membuka akun melalui robo-advisor adalah pilihan yang masuk akal. "

Membuka akun pialang

Membuka akun pialang
Kredit Gambar: iStockphoto

Akun pialang adalah akun investasi yang Anda buka dengan perusahaan pialang, menggunakannya untuk membeli investasi.

Pialang memegang akun Anda dan bertindak sebagai perantara antara Anda dan investasi yang ingin Anda beli atau jual. Jika Anda ingin membeli dan mengelola investasi Anda sendiri, akun dealer di dealer on-line adalah untuk Anda.

Menyiapkan akun pialang adalah proses yang sederhana!

Anda biasanya dapat menyelesaikan aplikasi on-line dalam waktu kurang dari 15 menit.

Setelah membuka akun investasi, Anda harus melakukan setoran atau switch dana, yang sebagian besar diberikan dalam bentuk langkah-demi-langkah yang mudah dimengerti di sebagian besar situs internet. Setelah switch selesai dan akun dealer Anda didanai, Anda dapat mulai berinvestasi.

Namun risiko utama yang perlu diingat adalah bahwa Anda mungkin ditanya apakah Anda ingin akun tunai atau akun margin. Akun margin memungkinkan Anda untuk meminjam uang dari dealer untuk melakukan perdagangan, tetapi Anda akan membayar bunga dan berisiko. Secara umum, yang terbaik adalah tetap dengan akun tunai pada awalnya.

Saat memilih dealer saham on-line, para ahli mengatakan biaya, fitur platform, dan keamanan adalah beberapa pertimbangan utama.

Investasi yang menguntungkan mengharuskan Anda menggunakan layanan perantara yang sejalan dengan tujuan investasi, kebutuhan pendidikan, dan gaya belajar Anda. Dalam dealer yang supreme, Anda harus memeriksa apakah platform memungkinkan Anda untuk memperdagangkan sekuritas yang Anda minati, seberapa mudahnya mendapatkan dukungan dari manusia yang sebenarnya saat Anda membutuhkannya.

OP-Daftar Periksa-Seni-Web-gunakan-hanya-1572087211505

Daftar Periksa Keamanan

Sebagai bagian dari daftar periksa keselamatan Anda, Anda perlu memeriksa apakah pialang itu adalah anggota Lembaga Perlindungan Investor Sekuritas (SIPC) dan anggota Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA).

Biasanya akan ada semacam notasi atau penafian di bagian bawah halaman rumah. Tetapi jika tidak, Anda dapat dengan cepat mencari dealer di situs internet ini:

  • Situs internet SIPC – https://www.sipc.org/list-of-members/;
  • Situs internet BrokerCheck FINRA – https://brokercheck.finra.org/

Robo-advisor adalah layanan yang menawarkan manajemen investasi murah dan hampir disediakan oleh semua perusahaan pialang besar, menginvestasikan uang Anda berdasarkan tujuan spesifik Anda.

Jenis investasi populer

Bagi kebanyakan orang, investasi pasar saham berarti memilih di antara dua jenis investasi, reksadana saham atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), atau saham particular person:

• Sederhananya, a dana saham adalah jenis reksa dana yang berinvestasi terutama dalam saham individu perusahaan yang diperdagangkan di bursa umum – biasanya mengalokasikan setidaknya 80 persen dari aset portofolio ke saham. Kelebihan reksadana saham adalah bahwa reksadana secara inheren terdiversifikasi (memiliki berbagai jenis saham dalam portofolio yang sama), yang mengurangi risiko Anda.

• SEBUAH reksadana adalah sekeranjang berbagai investasi, seperti saham, obligasi, dan uang tunai. Masing-masing jenis ini memiliki tingkat risiko berbeda yang terkait dengannya. Dana indeks dan ETF adalah sejenis reksa dana yang melacak indeks (patokan beberapa saham). ETF adalah dana yang diperdagangkan di bursa efek, seperti saham, dan memiliki aset seperti saham dan lainnya.

Portofolio

Portofolio yang seimbang adalah portofolio yang terdiversifikasi dengan bijak
Kredit Gambar: Gulf Information

Diversifikasi, diversifikasi, diversifikasi

Jika Anda mengejar perusahaan tertentu, Anda dapat membeli satu saham atau beberapa saham sebagai cara untuk menceburkan diri ke dalam perairan perdagangan saham, para ahli menyarankan. Membangun portofolio yang terdiversifikasi dari banyak saham individu adalah mungkin, tetapi dibutuhkan investasi yang signifikan.

Menurut pendapat saya, pada masa pertumbuhan ekonomi, investasikan lebih banyak portofolio Anda di 70 persen saham dan 30 persen obligasi. Pada saat terjadi penurunan ekonomi, berinvestasi dalam tidak lebih dari 70 persen obligasi dan 30 persen portofolio Anda dalam bentuk saham

– Giles Coghlan, Kepala Analis Mata Uang di dealer perdagangan HYCM

Sekarang sampai pada berapa banyak uang yang harus Anda investasikan. Jumlah yang Anda butuhkan untuk membeli satu saham tergantung pada seberapa mahal saham tersebut.

Jika Anda ingin memiliki anggaran yang kecil, ETF mungkin merupakan taruhan terbaik Anda. Reksa dana seringkali memiliki persyaratan investasi awal minimal yang lebih tinggi daripada ETF, yang diperdagangkan seperti saham dan berarti Anda membelinya dengan nilai harga saham, ”Kata Trivedi.

Bagaimana seseorang bisa berinvestasi dalam dana yang diperdagangkan di bursa (ETF)?
Kredit Gambar: Shutterstock

Apa yang harus dihindari?

Ada banyak alasan mengapa beberapa investor memilih untuk tidak berinvestasi di pasar saham. Menjadi enggan mengambil risiko, terbatas atau tidak memiliki pengetahuan dan keahlian, pengalaman buruk atau menjadi pemula adalah beberapa alasan untuk tetap tidak terlibat.

Meskipun pasar dapat diprediksi, dalam jangka panjang, mereka dapat memberikan pengembalian yang relatif lebih tinggi daripada aset atau sekuritas berisiko rendah lainnya, para investor menjelaskan. Inilah sebabnya mengapa ini merupakan keharusan dalam portofolio investasi keseluruhan, dengan proporsi yang berbeda untuk investor yang berbeda.

Kesalahan terbesar yang dilakukan para investor adalah menginvestasikan semua uang mereka dalam satu saham tertentu dan mengekspos diri mereka ke satu pasar

– Giles Coghlan

RDS_181119 Perubahan biaya

Biaya dicetak dengan baik – perhatikan biaya

Namun, satu hal yang mudah diabaikan dan penting untuk dipahami adalah biaya yang Anda bayarkan. Sejumlah investor mengutip biaya tersembunyi sebagai bahaya yang terbukti bagi investor pemula.

Portofolio yang beragam cenderung menawarkan biaya yang lebih rendah daripada reksadana yang dikelola secara aktif – dalam beberapa tahun terakhir beberapa telah menghapuskan seluruh biaya manajemen. Membayar biaya tinggi berisiko mengikis persentase signifikan dari penghasilan Anda.

Seiring waktu, biaya investasi dapat mengkonsumsi ribuan dolar dalam pendapatan potensial.

Biaya investasi secara luas dikategorikan menjadi dua. Salah satunya adalah 'biaya pengelolaan' dan yang lainnya adalah 'biaya tak terduga' atau pengeluaran kecil yang terkait dengan investasi.

Pajak

Grafik pajak
Kredit Gambar: Pixabay

Transparansi dan perpajakan

"Ini (biaya) diungkapkan secara transparan oleh manajer aset, karena mereka berada di bawah pengawasan yang signifikan oleh regulator," kata Trivedi.

Jika ada biaya lain, investor harus diberi tahu atau diberitahu tentang hal itu sebelumnya, dan jika ada sesuatu yang mereka temui, mungkin sudah saatnya untuk beralih manajer investasi

– Nisarg Trivedi

Ketika kita berbicara tentang sekuritas yang terdaftar dan jika Anda menggunakan manajer dan dapat berinvestasi dalam dana, maka orang juga perlu menyadari biaya kinerja dan cukup sering ‘mengatur’ dan ‘keluar’ juga biaya, kata Yadav.

Unsur lain yang perlu diperhatikan adalah pengembalian pasca pajak versus pengembalian sebelum pajak karena banyak dari kita hanya fokus pada pengembalian kotor, sementara tidak memahami bahwa pada akhirnya investasi adalah hutang pajak dan pajak adalah semacam biaya juga

– Anita Yadav

Dia menambahkan bahwa mungkin juga ada biaya FX (valuta asing), tergantung pada apakah Anda berinvestasi dalam produk mata uang yang berbeda, mungkin memicu risiko konversi yang besar.

Risiko valas, situasi yang sulit

Risiko nilai tukar mata uang asing adalah risiko keuangan yang ada saat transaksi dalam mata uang selain mata uang domestik perusahaan. Juga dikenal sebagai risiko mata uang dan risiko Valas, ini menjelaskan kemungkinan bahwa nilai investasi dapat menurun karena perubahan nilai relatif mata uang yang terlibat. Untuk menghilangkan risiko valas, seorang investor harus menghindari investasi dalam aset luar negeri sama sekali atau berinvestasi dalam aset lindung nilai.

Apa yang ditawarkan UEA?

Pedagang di Pasar Keuangan Dubai (DFM)
Kredit Gambar: Arsip Berita Gulf

Sebagian besar produk investasi menawarkan keranjang world di pasar utama. Kassabieh menjelaskan saham apa yang bisa dilihat oleh investor ritel secara lokal.

• "Stok sektor defensif sangat penting untuk dipegang karena mereka bertindak sebagai jaring pengaman pada masa-masa sulit dan dapat menyeimbangkan portofolio begitu pasar mundur, "Kata Kassabieh."Juga, mereka cenderung membayar dividen tahunan, yang mengurangi biaya awal dan akhirnya bertindak sebagai keuntungan bagi investort. "

• Di UEA, sektor perbankan bersama dengan sektor telekomunikasi dianggap sebagai sektor defensif dan Kassabieh mengatakan mereka bisa menjadi pilihan "sangat sehat" untuk dimiliki dalam portofolio seseorang. Namun, ia menambahkan bahwa stok telekomunikasi kurang bervariasi, karena hanya ada dua saham telekomunikasi yang terdaftar Emirates Telecommunications Company (Etisalat) dan Emirates Telecommunications Firm – secara komersial diganti merek menjadi du.

• "Selain stok defensif, direkomendasikan untuk memiliki stok sektor pertumbuhan tinggi seperti farmasi, perawatan kesehatan dan stok pendidikan – meskipun hanya sedikit yang terdaftar – karena stok ini cenderung tumbuh dengan cepat pada tahap awal dan ketika sukses dapat berubah menjadi defensif. stok hasil tinggi, "Kata Kassabieh.

DFM

Tampilan dalam Pasar Keuangan Dubai (DFM).
Kredit Gambar: Pankaj Sharma / Gulf Information

Otoritas Sekuritas dan Komoditas UEA dan Pasar UEA sendiri – Pasar Keuangan Dubai (DFM) dan Bursa Efek Abu Dhabi (ADX) – memiliki daftar pialang berlisensi dan aktif di situs internet mereka.

• Walaupun ada iShares MSCI UAE ETF dan WisdomTree Center Dividend Fund yang merupakan dua ETF dengan bobot UEA yang besar, REIT juga merupakan opsi yang telah terbukti bagi investor lokal.

Manfaat investasi REIT

REITs (Actual Property Funding Belief) memungkinkan investor yang tertarik untuk mengambil keuntungan dari pasar actual estat untuk menginvestasikan uang mereka dalam dana yang dikelola oleh para profesional berpengalaman yang telah mengalokasikan dana yang terkumpul di berbagai keranjang produk actual estat yang bervariasi dari perumahan, ritel, kantor , untuk infrastruktur sosial seperti sekolah dan rumah sakit.

Di UEA, REIT yang saat ini terdaftar meliputi Emirates REIT dan ENBD REIT, keduanya sesuai Syariah, terdaftar di Nasdaq Dubai dan sangat aktif di pasar UEA. Masdar, unit Mubadala Funding Co, pada bulan Januari mengumumkan peluncuran kepercayaan investasi actual estat yang berkelanjutan, dengan penilaian awal hingga Dh1 miliar.

• Jumlah REIT yang terdaftar di UEA tidak diragukan lagi akan tumbuh setelah DFM tahun lalu menerbitkan aturan tentang pencatatan dan perdagangan REIT sebagai pendahulu untuk meluncurkan platform REIT dalam waktu dekat.